大数据下……如果银行卡入帐不明,被调查问卷,你应该讯问哪些类容!

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经常有“冻友”问,银行卡被调查时,我到派出所去解冻银行卡,可能会被问哪些问题?

根据常规办理解冻银行卡案件时,遇到的情况大致如下,如果是你遇到类似的问题你会怎样回答呢?

讯问如下:

1.你说一下个人的基本情况,有没有稳定的工作和收入来源?

2.你的银行流水这么乱,能不能说清楚每一笔的来龙去脉?这笔钱是干什么的?是不是有不合法赃款?

3.你为什么会和一个陌生人交易?你怎么能够证明你这一笔流水就是对应这笔交易记录?

4.你说陌生人先给你转钱你才给对方转币,对方凭什么就信任你?

5.你不知道买卖虚拟货币是违法的吗?

6.你之前一直不来解冻,是不是做贼心虚?

7.你怎么能证明你卖的虚拟货币就是你的?

8.你在交易之前有没有验证过对方资金的合法性?你没有验证过你怎么知道对方的资金就是合法的?难道就没有怀疑过对方的钱有问题吗?

9.你知不知道做OTC是违法的,你这是参与洗钱你知不知道?

10.你的虚拟货币是怎么来的?是不是参与过一些违法的项目?

11.你知道国家打击虚拟货币所以就赶快卖了,那你还说你不知道虚拟货币是违法的吗?不是违法的为什么要打击?

12.你说你不知道虚拟货币是违法的,大街小巷的标语你都没看到过吗?

13.你的银行卡是第几次被冻结了?上次冻结你说你不知道是赃款,这次你还不知道吗?

14.你知不知道“水币”这些交易所都是违法的,你在上面买卖的行为一样是违法的,知不知道?

15.你愿不愿意把涉案的这笔赃款退给受害人?

16.做完笔录就回去等着吧,我们核实完会给你处理的。什么?你问几天会处理完?等着就行了。

银行卡被冻结了,确实会影响使用,特别是银行卡里面还有存款的,就更加着急了,取不出来,也不知道什么时候可以解冻。如果是什么坏事都没有做就被冻结了银行卡的良好公民,遇到这种事,那更加是不知所措了。

其实银行卡被冻结了,不要着急,里面的钱只是被冻结了,但是还在里面。如果是合法资金,一分钱都不会少你的,保持理智,你需要弄清楚的四个问题:一是被什么地方冻结了,

二是因为什么原因冻结,

三是冻结的期限,

四是如何解冻。

一、银行卡被哪里冻结了。银行卡冻结主体,一方面是银行,一方面是司法机关。银行卡冻结,虽然是银行操作的,但是可以决定冻结银行卡的单位,可以是银行自己决定的冻结,也可以是司法机关(包括公检法)决定冻结,要求银行协助冻结的。现在网络诈骗、网络赌博泛滥,很多银行卡存在大量的资金流进流出,银行发现异常了,会主动冻结银行卡,使得银行卡不能转出资金,但也只是暂时冻结,不会处理你卡里的钱。其次是司法机关主动要求银行冻结银行卡,一般来说是公安机关冻结的比较多。现在网络诈骗的案子越来越多,很多受害人报警后,提供了收诈骗款账号的银行卡,公安机关立案后,会根据受害人提供的信息将收款银行卡进行追踪,被冻结的银行卡,就是被追踪到资金有进入流出的银行卡。而且有些银行卡,会同时被多个地方冻结,也是很多这种情况,那是因为,你的银行卡流入的资金的受害人是各个地方的。

二是弄清楚因为什么原因被冻结了。现在银行卡被冻结,大部分是因为银行卡里流入了大量的不明来源资金,且这些资金可能涉嫌违法犯罪活动,这种情况下,才会冻结银行卡。

现在很多的人提供银行卡给犯罪团伙走账,也俗称跑分,有卖卡的,有借卡的,还有拿自己的卡和亲戚的卡,帮助犯罪团伙转移违法犯罪活动资金,很多电信诈骗或者是网络赌博的资金就是通过这些银行卡进行流转,当有受害人来报案后,自然,这些涉案的银行卡被冻结,也不足为奇了。

还有一些经济类的案子,也会对涉案的银行卡进行冻结。

三是银行卡冻结的期限。根据刑法规定,冻结的期限是六个月,六个月到期了,可以续冻,每次六个月。还有一种是三天自动解冻的,这种事属于银行止付功能,一般是三天就会自动解冻,三天没解冻的,那么可能核实到银行卡涉案了,就是转为六个月了。

四是如何解冻银行卡。对于被冻结的银行卡,是因为什么原因冻结的,哪里冻结的,冻结多久,那么如何解冻银行卡,就有针对性了。

     如果银行卡涉案了,被冻结了6个月,那就是涉及了刑事案件了。那么你需要弄清楚你自己用这张银行卡做了那些事情,是否接受了违法犯罪的金额,还是卖给他人使用了,借给他人去做违法犯罪的事了,这些都可能是导致银行卡被冻结的原因。如果你自己确实做了相关违法犯罪的事而被冻结的,包括自己跑分走账、出借卡、卖卡等行为,那么建议积极去冻结银行卡的公安机关说明情况,争取较好的处理结果,逃是逃不掉的。

       如果确实没有做什么违法犯罪的事,那更好办了,将银行卡流水打印出来,提交说明资金的合法性以及证明你没有做违法犯罪行为的相关证据,公安机关核实了你确实没有涉案,你的银行卡也无关,自然会为你解冻银行卡。

以上就是大多数情况下公安做笔录时会问的问题,有些问题可能都不一定是合法的,但作为一种盘问的技巧,却未被法律所禁止,如果是你遇到了上面的问题,又会如何回答?

或者你还遇到过什么样的奇葩问题?都是怎么回答的。

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