是卖还是持有 赚钱的股票要不要止盈赎回?

到底要不要止盈这些股票基金呢?止盈是基金投资中重要的一步,但做出止盈决策前,我们不妨先问自己如下两个问题:

1、你是基于什么止盈

/基于什么止盈大体可以分为两类,一是基于自己对未来市场涨跌的判断而选择止盈;二是基于投资目标的实现而止盈。

基于对未来市场涨跌判断的止盈:

这种止盈方式更为主观,需要有更多的市场以及行业的专业基础。但无论是专业投资者还是普通投资者,都很难准确判断市场未来涨跌。因为股价不仅取决于上市公司的经营情况,还取决于“市场先生”的情绪。

但市场先生还有一个可爱的特征,他从不介意无人理会。如果今天他的报价不能引起你的兴趣,那么明天他会再来一个新的,交易严格按照你的选择。在这些情况下,他的行为越狂躁抑郁,对你越有利。

基于目标的止盈:

基于投资目标止盈肯定是可行的,难点在于投资目标的设定。基于目标收益率的止盈,该如何制定目标收益呢?止盈目标不宜过低

在设置止盈目标的时候,不是非常建议大家设定如5%、8%等这类较低的目标——虽然感觉“很爽”,但是长久来看不一定合算。

如果你一个月只定投500元、1000元,资金量偏小,那么可以适当设置高一点的止盈点,比如20%;如果你一个月定投1万元以上,资金量较大,止盈点可以稍微调低一些。

行业基金止盈点可设更高

行业基金、主题基金波动较大,某一时期可能会大涨大落,这种情况下就可以设置更高的止盈点,如25%、30%。今年的“宝藏基”多半是出自行业,而新能源正处于高速发展时期,此类基金的止盈目标就可以定的高一些,小赚就跑很容易错过大行情。

2、赎回后是否有更好的投资产品可以无缝衔接?如果你已经找到了更好的投资机会,而且无论收益、风险还是流动性,都优于当前的基金投资,那后面的问题也不用考虑了,卖!

如果你并没有找到更好的投资品承接,或者自己也不知道赎回来的钱打算投点儿什么,又或是还打算继续投资基金,甚至还想玩儿“高抛低吸”,那么这种情况下,建议你还是别冲动赎回。

首先,跌不跌不一定如你所想,不一定有抄底的机会。现在,我们可能正处在跨年行情之中,而普涨行情能持续多久、涨幅有多大,是很难预测的。

其次,基金主动管理的能力,一定不能忽视。大家的“抄底”想法,是针对市场整体来说的,但忽视了优秀基金经理主动管理的力量,而我们买主动基金不正是看中了基金经理和基金公司的能力嘛。即使市场不涨或者下跌,优秀的基金产品逆势上涨的可能性并不小。

再者,赎回之后什么时候加回来,是个大的问题。大多数朋友在赎回之前想的是,先赎回,等大盘和基金都跌了以后我再买回来。就算大盘和基金都如您所想,确实跌了,那么选在跌多少的时候买回来恐怕又是难题。

 赎回容易,再买回去可能就难了!很有可能加在了净值更高更贵的位置上,回头看会发现还不如不卖。但基金收益只有落袋为安才是真实的收益,那么有哪些情况是确实可以考虑赎回基金的呢?

情况1:急需用钱?可以止盈

有一种情况是过年临时急需资金进行采购或者周转等活动。如果实在着急等钱用,自然可以选择赎回基金。

但我们还是要再啰嗦一句,短期内要用的资金请千万不要拿来投资中高风险的基金,比如股票基金、指数基金、混合基金等。因为短期内行情并不一定是涨的,而中高风险的基金投资最好把时间拉长一些、再长一些,才能使赚钱的概率更大。如果是短期内要用的资金,还是建议配置货币基金、短期理财等较低风险较高流动性的产品,以免因为短期内的波动和赎回而引起不必要的亏损。

情况2:买之前就想好了止盈收益率?可以考虑赎回做投资有很多种策略,个人投资者常用的有核心+卫星策略、长期持有策略、再平衡策略、阶段性止盈策略等等。如果在买之前自己已经制定了投资纪律,且明确设定了某个止盈收益率,那么达到目标收益率后可以考虑赎回,按照策略执行,也便于后续检验该投资策略的有效性。

情况三:基金经理发生变更/基金投资策略发生重大变化可以考虑赎回买基金就是选择基金经理(指数基金除外),如果基金经理变了,那么这只产品的风格特点大概率会跟原来非常不一样,基本上变成了另一只基金。如果您是奔着基金经理买的,那么可以考虑赎回,选择该基金经理管理的其他产品。还有一种情况,基金经理没变,但基金投资策略变了,比如指数增强型基金跟踪的指数有变化,又比如灵活配置型基金变成了股债分仓、且债券的比例大大提升(当然,这种变化可能也会涉及新增聘另一位基金经理)。那么这只基金产品相当于也是“大变样”,您继续持有它的逻辑可能就不对了,需要重新考虑考虑。

情况四:调整整体基金组合的结构可以适当赎回基金可能仍然是好基金,但整体结构需要定期审视、优化、调整。举个例子,建立基金组合时,成长型、平衡型、价值型可能各占三分之一,而现在认为从未来三年的角度看,成长型可能相对会表现更好,想适当提高成长型的比例,从三分之一提高到二分之一,相应地压缩价值型的比例、平衡型保持不变。那么,调整结构不可避免地意味着要赎回某些基金、增加申购某些基金,而这种赎回是比较合理的。

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